.jpg){kind=logo}
Vous aider à
construire le patrimoine
qui vous ressemble
PROTÉGER VOS PROCHES
ORGANISER VOTRE PATRIMOINE
PRÉPARER VOTRE RETRAITE
REDUIRE VOTRE FISCALITÉ
TRANSMETTRE VOTRE PATRIMOINE
ETRE CONSEILLÉ...
Le bilan patrimonial
Découverte
Mieux vous connaitre pour bien vous conseiller !
C'est l'objectif de ce bilan patrimonial.
Il s'agit ici de procéder à la photographie actuelle de votre situation patrimoniale, civile et fiscale.
Objectifs
Prendre en compte vos objectifs à moyen et long termes afin de vous apporter des éléments d'informations et de réflexions pertinents au regard de votre situation actuelle et anticiper les changements de situations.
Préconisations
Vous répondre en termes de Besoin et non en termes de Produit permet de personnaliser notre réflexion et la mise en place de nos préconisations afin de créer un équilibre et une cohérence dans votre situation patrimoniale.
Nos services
Audit Patrimonial
Réaliser un recueil d'information global et complet de votre situation patrimoniale, fiscale et sociale.
Vous permettre de disposer d'une vision claire de votre situation
Conseil Juridique
Veiller à la juste application du cadre juridique et fiscal conformément à la législation en cours, dans le respect du secret professionnel
Placement financier
Permet de répondre à différents objectifs patrimoniaux : Valorisation du capital, recherche de revenus, constitution d'une épargne de précaution, préparation de la retraite, transmission...
Immobilier locatif
Pour disposer de revenus complémentaires à la retraite et vous construire un patrimoine.
De la recherche du bien à sa mise en location.
Un accompagnement personnalisé dans votre projet d’investissement locatif.
Prévoyance et Retraite
Se protéger et préparer sa retraite par des solutions adaptés à votre situation personnelle et professionnelle.
Entreprise et TNS
Protéger son activité, anticiper les besoins et optimiser le résultat financier.
Notre Histoire
Le cabinet HA CONSEILS a été fondé en 2005 par Alain Azeroual. Après une expérience dans le conseil et l'audit social auprès de grandes entreprises, Alain est devenu Conseiller en Gestion de Patrimoine et Conseiller en Investissement Financier.
Le cabinet, spécialiste en ingénierie patrimoniale et stratégie d'investissement, propose un accompagnement sur mesure à nos clients, travailleur salarié ou libéral, particuliers ou entreprise.
Libre dans les choix de nos préconisations et de nos partenaires, nous proposons des solutions adaptées avec le souci de créer un équilibre pertinent.
Le Bilan Patrimonial global est le préalable indispensable à toute réflexion permettant d'atteindre vos objectifs.
Notre cabinet est à même de vous apporter des solutions personnalisées, mais aussi de vous accompagner dans le temps et dans la durée.
Vous aidez à organiser et optimiser votre situation plutôt que la subir !
Alain
Azeroual
Diplômé d'un Master en Gestion de Patrimoine au sein de l'IAE de Lyon.
Expert en gestion de Patrimoine D.U. AUREP.
Coach Formateur auprès de Banques et de compagnies d'assurances.
Avant de créer le cabinet HA Conseils en 2005, Alain, titulaire d'un DESS Audit des Organisations, a été entrepreneur et consultant en organisation du travail.
Sylvia
Lumbroso
Diplômée d'un DUT Technique de commercialisation au sein de l'IAE de Lyon.
DEUG Droit des affaires à l'université de Lyon 2.
Sylvia a travaillé plus de 20 ans dans différentes sociétés de services.
“Son écoute a permis une identification précise de notre demande, et avons pu obtenir une étude détaillée de notre situation patrimoniale.
Grâce à ce travail, Monsieur Azeroual nous a orienté sur le produit le mieux adapté en nous accompagnant tout au long des nombreuses démarches.
Un travail sérieux et très respectueux.”